【名词解释】

集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

【主要手段】

A编造虚假项目

B承诺高额回报

C以虚假宣传造势

D利用亲情友情诱骗

来自云南曲靖市富源、宣威的四个女人，一个中专文化，两个初中文化，一个小学文化，却以基本相同的方式，诈骗资金高达上亿元，分别诈骗都达上千万元，其中最多的一人诈骗90多人5200余万元……

4月23日，云南曲靖市中级人民法院通报了公开宣判的四起集资诈骗典型案例。法院提醒：不要轻易相信高额回报，盲目筹款、借款，小心落入集资诈骗陷阱。

案件扫描——

1. 女职员“筹”2722万元 放贷、买宝马

云南富源县某单位职工李某粉，1968年出生、中专文化。2010年10月至2014年4月，以“借款”投资煤矿、酒店、小额信贷业务、搞房地产、开药店、放高利贷、买商铺、买地和开大型超市为名，通过支付1.5分至4分不等的利率等手段，先后向其所在单位内部员工、员工家属、亲属、同学和其他单位人员59人非法集资人民币2722万元，至案发前尚有2300多万元未返还受害人。据调查，李某粉所借资金用于放高利贷、偿还利息、投资买地建房、商铺和购买宝马汽车一辆等。

2014年4月，李某粉无力再偿还出借人的本金和利息，外逃昆明躲藏，同年7月11日被抓获归案。

法院一审判决李某粉有期徒刑15年，并处罚金人民币50万元。

2. 初中女“借”5200余万元 购豪车、出国旅游

同为富源县人的曹某仙，1965年10月出生，只有初中文化。2008年以来，从事房屋租赁等事务的她以资金周转为由，承诺支付高额利息，采用借款和亲朋熟人间“金融互助”的方式，向陈女士等90余人骗取人民币5200余万元，并将骗取的集资款用于购买房产、豪车、出国旅游、支付利息和放高利贷等，导致巨额款项难以追回。2014年6月7日，曹某仙主动到富源县公安局投案。

法院一审判决曹某仙有期徒刑15年，并处罚金45万元。

3.农家妹骗1463万元 亲哥哥也不放过

1965年4月出生的云南省宣威市女子符某琼，初中文化，其以从事煤炭经营、支付高额利息为诱饵，非法集资人民币1463.71万元。据法院审理证实，符某琼连亲哥哥也骗，2011年先后骗取其哥哥45万元。据受害者符先生讲述，他与符某琼是亲兄妹关系，10年前他就开始借钱给妹妹符某琼，45万元是累计起来的，有30万元是贷款的，另外15万元是他向朋友借的。“我知道弟弟还借给她12万元、大哥借给15万元、侄女借给20万元。”

法院一审判决符某琼有期徒刑13年，并处罚金45万元。

4. 大妈向大妈“伸手” 提现1920万元炒股

刘某琼出生于1955年6月，原是曲靖某单位职工，小学文化。刘某琼早在1998年7月就开始利用空闲学炒股，有亏有赚，觉得还是赚较多的她决定“大干一场”。由于个人资金有限，2005年，她以服装店进货为名，向老朋友龚大妈借款13万元，投进股市却不见“冒泡”。后来她先后又以购买商铺、开发房产、投资矿产等名义，许诺给付高额利息，先后向刘大妈、陈大妈等多人借钱，造成窟窿越来越大却无法偿还。

法院审理证实，2005年至2013年1月15日期间，刘某琼先后向龚大妈等42人骗取现金1920余万元，实际非法占有1663万余元；2013年12月31日，因众多受害人追索借款而无力赔款，刘某琼将自己的服装店迅速转让后，到广西桂林市藏匿。2014年3月12日，刘某琼在儿子陪同下到公安机关投案自首。

法院一审判决刘某琼有期徒刑15年，并处罚金100万元。

法官提醒——

集资诈骗咋防范？

【防范措施】

消除被骗心理。一方面不要“利令智昏”，不要因别人给高回报利率，就盲目筹款、借款，要知道天上不会掉馅饼。另一方面杜绝“心地善良”，不要在未深知底细的情况下轻易信任他人，哪怕是自己的亲属、好友、同学等。

识破伪装。诈骗者常常会假冒各种身份出现。如老板、经理、店主等。诈骗者答应被害人的种种需求都是空头支票，无法兑现；或者首先兑现部分利益，引诱受害人上当受骗。

注意反常。诈骗者答应对方要求的说辞，多是不合常规的，如受害人去追还筹款本金或利息时，诈骗者会使用各种手段拖延。对于这些说辞应冷静思考，识破其骗人伎俩。

当心被“麻醉剂”麻醉。诈骗者为了经营骗局，有时也会向被害人下点本钱，作为“敲门砖”。他们会慷慨解囊，及时返还部分筹款本金、利息，但这一切只是投薄本获重利的“麻醉剂”，被害人这时嗅觉要灵，警惕性要高，多想几个为什么，摸清他们的底细，这样才不会陷入被骗的泥潭。

【特别注意】

从各地不断爆出的诈骗案例看，诈骗者盯准中老年人不懂理财、轻信他人等特点，对这类人群频频下手。

法官提醒中老年人群：不要轻易相信他人所谓的高额回报承诺，盲目筹款、借款，小心落入集资诈骗陷阱。如果手上有空闲资金想投资，应走正规渠道。