政策创新实现突破

积极发挥财富管理试验区重要事项“一事一报”政策优势，加大财富管理创新试点政策争取和落实力度。财富管理综合经营、扩大开放、注册便利化、跨境投融资等政策率先突破，多项全国“第一单”在青岛落地，示范效应初步显现。着眼于推动财富全球配置，出台合格境内有限合伙人（QDLP）、合格境外有限合伙人（QFLP）试点办法，在全国首次将QDLP境外投资范围拓展到境外一级市场投资并购和有监管的大宗商品交易市场，7支跨境基金进入注册程序。中韩货币互换项下全国首单韩元贷款业务在青岛完成。青岛获批成为全国首个允许境内企业从韩国银行机构贷入人民币资金的试点城市，试点以来融入境外低成本资金超过25亿元人民币。青岛市还出台了促进试验区发展政策措施20条，推出了在全国最有力度的机构落户、人才引进、金融创新等扶持政策。外商投资企业资本金意愿结汇、跨国企业集团人民币和外汇资金集中运营管理等创新政策顺利推进，年均为企业节约融资成本及利息费用超过3亿元，为实体经济发展和境内外投融资便利化提供有力政策支持。

机构建设成果丰硕

抢抓国际国内传统金融机构转型升级以及新兴财富管理行业蓬勃兴起的重要机遇，积极承接各类优质财富管理资源，多层次财富管理机构体系进一步形成。试验区获批以来，国内第一家外商独资互联网保险公司、第一家外商独资财富管理公司、第一家产融结合消费金融公司、第一家债务管理公司、第三支人民币国际投贷基金等新型财富管理机构落户或进入审批程序。新增各类金融机构28家，其中法人金融机构7家，填补多个业态空白；新设外资金融机构8家，第一次拓展到德国、澳大利亚、台湾等多个区域，金融机构总数达到221家。青岛银行成为全省首家上市银行机构，并积极申请设立金融租赁公司，综合经营特色逐步显现。工商银行瑞华国银投资管理有限公司落户青岛，国内多家大型金融机构财富管理子公司落户进入实质性操作阶段。11家银行机构总部在青岛设立私人银行，管理资产总额超过600亿元，形成业态优势。规划建设资本大厦、基金园区等载体，全市股权投资基金类企业超过350家，形成境内外基金加速聚集的良好局面。

要素市场发展迅速

积极搭建财富管理相关交易平台，以盘活巨量资产、优化财富资源配置。青岛国富金融资产交易所成立，面向全国银行间非标金融资产提供互联网交易平台，力争3年内资产交易规模达到5000亿元。权益类交易市场覆盖面进一步拓展，青岛场外市场清算中心、青岛国际海洋产权交易中心、海尔联合信用资产交易中心投入运营；艺术品交易中心近期将开业，丰富了财富管理的交易功能。区域股权交易市场青岛蓝海股权交易中心推出了财富管理系列交易产品和互联网私募股权融资平台，累计交易额超过100亿元；另有挂牌企业近300家，展示企业1400多家，累计实现融资超过27亿元；率先拓展了与韩国柯斯达克市场合作。

开放合作打开局面

以财富管理试验区为改革创新的共赢平台，积极面向境内外开展深入交流合作。在省政府指导和支持下，把握“一带一路”以及中韩自贸区的战略机遇，密集举办“山东（青岛）-新加坡财富管理与金融合作签约仪式及圆桌会议”、“青岛-英国财富管理发展交流会”、“青岛-釜山资本市场合作论坛”、“香港山东周-青岛财富管理中心推介”等活动，面向瑞士、英国、意大利、日本、韩国、新加坡、以色列、香港等国际财富管理中心开展专题推介和招商路演，与当地政府、金融监管部门以及重点机构建立了长效合作机制。众多国际知名财富管理机构总部来青拓展市场，达成合作意向。市政府先后与工商银行、建设银行、中信银行、光大银行、中国人寿、深圳证券交易所等多家金融机构总部签署战略合作协议，围绕财富管理资金、机构、市场等资源聚集达成近百项合作意向。

人才培养成效显现

着力夯实与财富管理行业发展相适应的人才基础，积极开展与高端金融智库、重点院校的财富管理人才培养合作，构建国际化的人才教育培养体系。中国金融四十人论坛在青岛设立中国金融四十人学院、研究院、一带一路研究院和基金会等4个全国非营利性法人机构进入筹备阶段，致力于打造全国性金融人才培养和学术研究的顶级商学院；上海财经大学青岛财富管理研究院顺利运营，推出了金融硕士以及“上财-伯克利”全球金融硕士学历学位教育项目，已启动招生工作，并推出“金融家俱乐部·财富管理沙龙”品牌活动；山东大学与青岛市合作建设财富管理风险管理研究院即将揭牌，进一步完善了财富管理试验区风险防控功能；山东财富管理研究院在青岛成立，致力于为金融机构产品创新及企业投融资需求提供专业服务和智力支持。与北京大学、对外经贸大学的金融人才培养合作项目正在细化方案，与新加坡知名高校及集团达成国际化财富管理人才培养合作意向。

基础科研稳步推进

围绕财富管理改革创新的实际需求，扎实开展财富管理基础研究，以指导试验区建设实践。关注财富管理行业动态，推动中国人民大学发布《中国财富管理发展报告》，成为中国首份由学术研究机构编写的财富管理行业发展报告；会同“一行三局”等单位研究形成首个财富管理统计指标体系，建立财富管理行业数据监测机制。积极借鉴国内外先进地区金融创新经验，加强财富管理创新政策的研究储备，提出第二批争取国家支持政策清单，力争形成一批可复制、可推广的经验做法，发挥好财富管理改革创新的“试验田”功能。强化研究的针对性，对全球主要财富管理中心、全球著名财富管理机构、财富管理行业监管等方面开展系统研究，推出一批研究成果，为财富管理试验区改革创新以及招商合作提出有针对性的意见建议。

协同配套全面推开

从区域协同和产业配套的角度构建财富管理中心城市建设的综合优势。各区市结合自身区位和经济金融基础，初步明确了在试验区建设中的功能定位，形成胶州湾东岸、西岸、北岸一体化协同发展格局，财富管理中心城市整体发展空间进一步拓展。着眼于产业结构优化升级，在全国率先编制完成财富管理十大配套产业规划，出台《关于加快推进财富管理配套产业发展的意见》，大力发展健康、教育、影视、体育、会展、时尚消费品零售、中介、慈善、高档汽车、航空与邮轮游艇等十大配套产业，打造新的经济增长点，财富管理业务体系与相关产业体系双向促进、协同配套、互动发展的良好态势已经形成。随着邮轮母港、商务机母港、东方影都等高端配套项目的顺利实施，财富管理的服务内涵和外延得到进一步拓展，预计十大配套产业2016年增加值将增长10%以上，占全市生产总值比重达到20%以上，并在“十三五”期间实现快速发展。

品牌推广初见成效

围绕“财富青岛”城市品牌建设，积极搭建各类宣传推广平台，品牌价值和核心竞争力不断提升。试验区获批以来，密集举办2015青岛·中国财富论坛、金家岭财富论坛、齐鲁峰会等财富管理高端论坛, 中国证券业协会财富管理研讨班、中国基金业协会年会、中国金融四十人论坛闭门研讨会等财富管理专业研讨活动，以及财富管理博览会、财富管理大讲堂、财富管理沙龙等财富管理普惠活动，营造了浓厚的财富管理文化氛围，争当中国财富管理行业改革发展的风向标。积极构建“财富青岛”的全媒体传播体系，与《经济日报》《中国金融》《财经》、凤凰网等境内外知名媒体和新媒体建立长期合作关系，新华社、《CHINA DAILY》《人民日报》海外版等均以较大篇幅对试验区建设和先行先试政策创新进行了专题报道，市政府设立专项经费开展试验区宣传推介工作，青岛推动财富管理改革创新的目标思路和路径在国内外财富管理业界进一步形成共识。

环境保障持续优化

强化政府与市场的对接联动，致力于为财富管理改革创新营造安全稳健的外部环境。积极响应国家关于金融综合监管的改革部署，构建了涵盖地方金融工作部门、金融监管部门、司法部门等在内的金融综合管理机制，针对金融行业监管、跨境投融资和金融风险防范化解形成了信息共享、协调一致的推进格局。推动搭建行业规范自律平台，组织全国重点独立财富管理机构总部在青岛发起设立中国独立财富管理行业协会，进入民政部审批阶段；青岛市财富管理基金业协会已成立运行。针对财富管理新兴业态研究构建监管体制，积极争取开展监管试点。推动设立金融法庭和金融仲裁院，完善财富管理试验区建设的法律保障体系。深入推进行业信用体系建设，多家市场化征信及评级机构顺利开展业务。强化科学财富观的宣传推广，通过多种形式向社会大众传播财富管理知识。持续开展防范和打击非法集资主题宣传月、金融消费者权益保护宣传日、投资者保护论坛、巡回展览等多项活动。保持防范打击非法金融活动的高压态势，为财富管理行业发展营造有序的发展环境。

推进机制坚强有力

积极贯彻落实试验区总体方案的部署要求，国家、省、市推动试验区建设的合力进一步形成。国家相关部委给予了重要事项“一事一报”通道，并在政策创新方面给予大力支持和指导；山东省委、省政府将青岛财富管理试验区建设列为全省重点工作，并在政策创新、招商合作、机制保障等方面积极部署推进措施。青岛市将财富金融型经济发展和财富管理试验区建设作为推动全市经济转型升级的重要抓手和平台，成立了财富管理金融综合改革试验区发展委员会，负责对试验区建设各项工作的组织领导和统筹协调；经省政府批准，青岛市设立全额拨款事业单位财富管理金融发展中心，强化试验区建设的专业工作力量保障；全市各部门、各区市积极支持和参与试验区建设形成了强大合力。

两年来，财富管理综合发展体系的初步构建，为青岛金融业跨越发展带来新的生机和机遇。“十二五”期间，青岛金融业实现倍增式发展，财富金融型经济成为带动全市经济转型升级的新引擎。青岛成为山东省首个存贷款双过万亿元、证券机构代理交易额超过6万亿元、保费收入突破200亿元的城市。金融业在国民经济中的支柱性产业地位稳固提升，为“十三五”青岛金融业实现新跨越、为财富管理中心城市建设实现新突破奠定了坚实基础。（杨明清 张琳艳）